Faktoring dla eksportu - na czym polega?

Ostatnia aktualizacja: 2022-08-10  |  Średni czas czytania: 02:18
erp-xt
Coraz większa liczba polskich przedsiębiorców decyduje się wyjść ze swoją ofertą na rynki zagraniczne. Według szacunkowych danych GUS za 2021 r. eksport, w porównaniu z 2020 r., wzrósł o 22,8%. Zagraniczne rynku zbytu to ogromna szansa na rozwój, ale jednocześnie duże wyzwanie. Istnieją jednak takie rozwiązania, które pomogą Ci obniżyć ryzyko związane z handlem zagranicznym. Jednym z nich jest faktoring eksportowy, który pozwala na zachowanie płynności finansowej. Dowiedz się, na czym dokładnie polega ta usługa.
Faktoring dla eksportu - na czym polega?

Handel zagraniczny - blaski i cienie dla przedsiębiorców

Do najczęściej eksportowanych z Polski towarów należą przede wszystkim maszyny, urządzenia i sprzęt transportowy, towary przemysłowe sklasyfikowane głównie według surowca oraz różne wyroby przemysłowe.

Według przedsiębiorców oraz ekspertów największymi zaletami handlu na rynkach międzynarodowych są:

  • zwiększenie liczby klientów i zdobycie nowych rynków zbytu,
  • obniżenie kosztów produkcji (dzięki efektowi skali),
  • poprawa wizerunku firmy i większa rozpoznawalność marki,
  • osłabienie wpływu sezonowości (w różnych krajach sezon na konkretne produkty może mieć miejsce w innym czasie),
  • uzyskanie dodatkowej wiedzy o klientach.

Przedsiębiorcy, którzy myślą o handlu zagranicznym, mają też swoje obawy. Do najważniejszych należą:

  • długie terminy płatności po wystawieniu faktury - nawet 30-120 dni,
  • wahania kursów walutowych,
  • konieczność pogodzenia inwestycji z oczekiwaniem na zapłatę.

Co zrobić, żeby zabezpieczyć swoją firmę przed tymi wyzwaniami i uniknąć problemów z płynnością finansową? Coraz popularniejszym rozwiązaniem jest faktoring eksportowy.

Faktoring eksportowy - definicja

Nawet jeżeli wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności, wcale nie musisz czekać kilkadziesiąt dni na zapłatę. Jak to możliwe? Tak działa faktoring - przekazujesz faktury firmie faktoringowej w zamian za prowizję i otrzymujesz środki niemal natychmiast (w zależności od wybranej oferty). W terminie płatności znajdującym się na fakturze Twój kontrahent płaci już nie Tobie, a faktorowi.

Dzięki temu dbasz o płynność finansową i możesz korzystać z gotówki od razu, opłacając bieżące zobowiązania. Pieniądze nie są zamrożone, a mogą dla Ciebie pracować.

Czym dokładnie jest faktoring eksportowy? Definicja jest bardzo podobna - faktoring eksportowy to usługa polegająca na finansowaniu faktur wystawianych na zagranicznych kontrahentów.

Na rynku dostępnych jest kilka rodzajów faktoringu eksportowego. Który z nich wybrać? Decyzja powinna być uzależniona przede wszystkich od Twoich aktualnych potrzeb. Faktoring eksportowy pełny uchroni Cię przed niewypłacalnością kontrahenta. Ewentualne ryzyko niewypłacalności bierze na siebie faktor. W przypadku faktoringu niepełnego ryzyko braku zapłaty jest po stronie faktoranta.

firmino

Jak działa faktoring eksportowy krok po kroku?

Faktoring eksportowy to stosunkowo prosta usługa - szczególnie jeśli korzystasz z faktoringu pozabankowego oferowanego przez wyspecjalizowane firmy finansowe. Aby uzyskać środki z faktury w szybszym terminie:

  1. Wystawiasz swojemu zagranicznemu kontrahentowi fakturę z odroczonym terminem płatności.
  2. Przekazujesz dokument firmie faktoringowej - w zależności od potrzeb możesz skorzystać ze stałego finansowania lub jednorazowej sprzedaży faktury.
  3. Twój kontrahent potwierdza zasadność transakcji, a Ty od firmy faktoringowej otrzymujesz pieniądze na wcześniej wskazane konto.
  4. Twój kontrahent przelewa pieniądze w terminie ustalonym na fakturze - bezpośrednio na konto faktora.

Faktoring eksportowy - przykład

Pan Jan prowadzi firmę produkcyjną - ponad połowę wyprodukowanych towarów eksportuje na rynek niemiecki. Jest konkurencyjny względem tamtejszych dostawców z powodu stosunkowo niskich cen i bardzo wysokiej jakości. Oferuje też odroczony termin płatności - aż 60 dni.

Żeby uzyskać fundusze na bieżącą działalność oraz inwestycje, wypłacić pieniądze pracownikom i spłacić swoich dostawców, korzysta z faktoringu eksportowego. Gotówkę przelewa mu firma faktoringowa, więc pan Jan nie musi czekać aż 60 dni. Dzięki temu przedsiębiorca dba o płynność finansową swojej firmy i może na bieżąco opłacać wszystkie zobowiązania.

Kiedy warto skorzystać z faktoringu eksportowego?

Ten rodzaj faktoringu wykorzystywany jest przez przedsiębiorców, którzy eksportują towary za granicę. Skorzystanie z usługi bezpośrednio przyczynia się do poprawy kondycji finansowej firmy. Faktoring eksportowy pozwala:

  • zachować konkurencyjność na rynku dzięki oferowaniu długich terminów płatności,
  • częściowo uchronić się przed wahaniami kursów walutowych, a więc obniżyć ryzyko kursowe,
  • zadbać o zachowanie płynności finansowej i na bieżąco opłacać zobowiązania.

Jeżeli wykonujesz transakcje eksportowe lub dopiero zastanawiasz się, czy to dobre rozwiązanie dla Twojej firmy - rozważ ten rodzaj finansowania. W wielu przypadkach usługa faktoringu eksportowego znacznie ułatwia handel międzynarodowy.

Artykuł powstał we współpracy PragmaGO

Gotowe biznesplany

Gotowe biznesplany

Planujesz założyć firmę?
Kup przykładowy biznesplan!

Cena już od: 29 zł

Zobacz listę biznesplanów  ›

lub

Zleć napisanie wniosku do  Urzędu Pracy  ›

Oceń ten artykuł:


Zobacz także artykuły podobne:

Zakładanie
Gotowe biznesplany

Gotowe biznesplany

Planujesz założyć firmę?
Kup przykładowy biznesplan!

Cena już od: 29 zł

Zobacz listę biznesplanów  ›

lub

Zleć napisanie wniosku do   Urzędu Pracy  ›

Przydatne linki: